Îți știi valoarea netă? Puțini o calculează corect
Consultanța patrimonială de la BoardAdvisor îți oferă o imagine completă a activelor tale și o strategie clară pentru a le proteja și organiza pe termen lung.
Mai mult decât un bilanț — o strategie de viață
Consultanța patrimonială nu înseamnă să numărăm ce ai. Înseamnă să înțelegem cum sunt interconectate activele tale, unde sunt expunerile la risc — fiscal, juridic, familial — și cum pot fi reduse fără să sacrificăm flexibilitatea. La BoardAdvisor, fiecare dosar de consultanță patrimonială începe cu o sesiune de cartografiere completă a patrimoniului: active productive vs. neproductive, structuri de deținere, regim matrimonial, obligații fiscale curente și potențiale. Pe baza acestui tablou, construim un plan de acțiune cu priorități clare și termene realiste. Nu gestionăm bani — structurăm cadrul juridic și financiar în care banii tăi lucrează mai sigur.
Ce acoperă un mandat de consultanță patrimonială
Cartografierea patrimoniului
O hartă completă a tuturor activelor și pasivelor, cu valori estimate, structuri de deținere și grad de lichiditate — un document pe care îl actualizăm anual.
Identificarea riscurilor
Analizăm expunerile fiscale, riscurile de executare silită, vulnerabilitățile din regimul matrimonial și conflictele potențiale între moștenitori — înainte ca acestea să devină probleme reale.
Restructurare și optimizare
Acolo unde structura actuală are lacune, propunem soluții concrete: reorganizare societară, transfer de active, clauze de inalienabilitate, mecanisme de protecție a familiei.
Monitorizare continuă
Mandatele de consultanță pe termen lung includ sesiuni trimestriale de revizuire și acces prioritar la echipă atunci când apar situații neprevăzute — vânzări, moșteniri, divorțuri.
Când are sens să apelezi la consultanță patrimonială
Consultanța patrimonială este utilă în momente de tranziție: când vinzi o firmă sau un imobil important, când te căsătorești sau divorțezi, când ai moștenitori cu nevoi speciale, sau pur și simplu când ai acumulat mai mult decât poate fi gestionat informal. Dacă venitul tău anual depășește 150.000 lei sau dacă patrimoniul tău include mai mult de două proprietăți sau o participație societară semnificativă, o sesiune de evaluare inițială îți va oferi cel puțin claritate — chiar dacă decizi să nu continui cu un mandat formal. Nu promitem că vom rezolva orice situație; există cazuri în care alți specialiști — avocați litigatori, administratori judiciari — sunt mai potriviți, și îți vom spune asta deschis.
„Aveam imobile în Galați și Constanța, o firmă cu asociați și un cont în Germania și nu știam cum să privesc toate acestea ca un întreg. BoardAdvisor mi-a făcut o hartă patrimonială în trei săptămâni. A fost prima dată când am simțit că am cu adevărat controlul.”
Daniela S., manager, Galați
Vrei o imagine clară a patrimoniului tău?
Prima sesiune de cartografiere este confidențială și fără costuri de evaluare preliminară.
Solicită o sesiune