Succesiunea nu se planifică în ultimul moment
O strategie succesorală bine construită astăzi poate preveni ani de litigii și poate păstra coeziunea familiei după tine.
De ce succesiunea necesită mai mult decât un testament
Testamentul este un instrument util, dar singur nu este suficient pentru patrimonii complexe. Dacă ai active în mai multe județe sau țări, participații la societăți comerciale, sau dacă în familia ta există persoane cu nevoi speciale ori moștenitori minori, ai nevoie de o strategie integrată. La BoardAdvisor, planificarea succesorală înseamnă: identificarea tuturor activelor și pasivelor, stabilirea ordinii de prioritate a beneficiarilor, alegerea instrumentelor juridice potrivite — testament, donații, pact de familie, societate de tip holding — și coordonarea cu notarul și, după caz, cu avocații moștenitorilor. Nu lăsăm aspecte neacoperite.
Ce se întâmplă dacă nu planifici din timp
Succesiunile neplanificate ajung frecvent în fața instanțelor de judecată. Litigiile succesorale pot dura între doi și șapte ani și consumă resurse financiare și relații familiale greu de recuperat. Cel mai frecvent conflict apare nu din rea-voință, ci din lipsa unei documentații clare și a unor decizii asumate în prealabil. Atunci când un client vine la noi cu o situație deja complicată — o succesiune deschisă fără testament, moștenitori cu drepturi disputate — putem oferi consultanță de mediere patrimonială, dar trebuie să fii conștient că opțiunile sunt mai puține și mai costisitoare decât dacă s-ar fi planificat din timp.
Etapele procesului de planificare succesorală
Inventar complet al activelor
Identificăm tot ce intră în patrimoniu: imobile, conturi, titluri de valoare, drepturi intelectuale, participații în firme, vehicule și orice alte active cu valoare semnificativă.
Harta beneficiarilor
Clarificăm cine sunt moștenitorii legali, care sunt rezervele succesorale obligatorii și unde există marjă de decizie pentru a-ți exprima voința.
Redactarea documentelor
Pregătim sau coordonăm redactarea tuturor actelor necesare: testament, donații autentice, convenții de partaj amiabil, clauze speciale în actele societare.
Arhivare și actualizare
Documentele finale sunt arhivate securizat, iar noi te contactăm periodic pentru a verifica dacă schimbări în familie sau legislație impun actualizări.
„Tatăl meu a murit fără testament și am înțeles atunci cât de costisitor poate fi. Când mi-am planificat propria succesiune cu BoardAdvisor, m-au ghidat pas cu pas și m-au ajutat să iau decizii pe care le tot amânasem de zece ani. Acum totul este în ordine.”
Mircea P., pensionar, Galați
Planifică succesiunea înainte să devină urgentă
Contactează-ne pentru o evaluare inițială confidențială a situației tale patrimoniale.
Contactează-ne acum